AML ve CFT Politikası

Politika Beyanı

Auxite, mali suç önleme ve düzenleyici bütünlük konusunda en yüksek standartları korumaya kararlıdır. Şirket, altyapısının yasadışı faaliyetler için kötüye kullanılmasını önlemek amacıyla risk tabanlı bir Kara Para Aklama (AML) ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi (CFT) programı oluşturmuştur.

Auxite, uluslararası kabul görmüş standartlar ve en iyi uygulamalarla uyumlu iç kontroller, durum tespiti prosedürleri ve sürekli izleme uygulamaları uygulamaktadır.

Düzenleyici Uyum

Auxite'in uyumluluk çerçevesi, küresel olarak tanınan ilkelerden yararlanmaktadır:

• Mali Eylem Görev Gücü (FATF) Tavsiyeleri
• Wolfsberg Grubu İlkeleri
• Basel AML Kılavuzları
• Uygulanabilir uluslararası yaptırım rejimleri

Auxite, gelişen düzenleyici beklentilerle uyumlu kalmak için politikalarını sürekli olarak değerlendirmektedir.

Risk Tabanlı Yaklaşım

Auxite, birden fazla boyutta risk değerlendirmesi yapan risk tabanlı bir uyumluluk modeli işletmektedir:

Yüksek risk faktörleri tespit edildiğinde Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) önlemleri uygulanır.

Müşteri Durum Tespiti (KYC)

Auxite, işlem yeteneklerini etkinleştirmeden önce Müşterini Tanı (KYC) prosedürleri uygular.

Bireysel Müşteriler

Doğrulama önlemleri şunları içerebilir:

• Devlet tarafından verilen kimlik doğrulaması
• Adres doğrulaması
• Fon kaynağı doğrulaması
• Siyasi Açıdan Korunan Kişi (PEP) taraması
• Yaptırım kontrolleri

Kurumsal Müşteriler

Ek kontroller şunları içerebilir:

• Ticaret sicil belgeleri
• Nihai Fayda Sahibi (UBO) tespiti
• Yetkili imza sahibi doğrulaması
• İş faaliyeti doğrulaması

Auxite, gerekli gördüğünde ek belge talep etme hakkını saklı tutar.

Yaptırım Taraması

Auxite, müşterileri ve ilgili işlemleri başlıca küresel yaptırım listelerine karşı tarar:

• ABD Yabancı Varlık Kontrolü Ofisi (OFAC)
• Avrupa Birliği Konsolide Listesi
• Birleşik Krallık HM Hazinesi
• Birleşmiş Milletler Yaptırımları

Eşleşmeler, kayıt reddi, hesap kısıtlaması veya daha fazla inceleme için eskalasyonla sonuçlanabilir.

İşlem İzleme

Auxite, olağandışı veya şüpheli faaliyetleri tespit etmek için tasarlanmış izleme kontrolleri sürdürmektedir.

Risk göstergeleri şunları içerebilir:

• Olağandışı işlem hacimleri
• Düzensiz fonlama kalıpları
• Yüksek riskli yargı yetkileri
• Yapılandırma davranışları

Uygun görüldüğünde, faaliyet geçerli yükümlülüklere uygun olarak incelenebilir, kısıtlanabilir veya raporlanabilir.

Kayıt Saklama

Auxite, müşteri ve işlem kayıtlarını geçerli yasal ve operasyonel gereksinimlere uygun olarak saklar.

Yönetişim ve Gözetim

Uyumluluk, Auxite içinde temel bir operasyonel işlev olarak ele alınmaktadır. Uyumluluk çerçevesi, düzenleyici gelişmeleri ve operasyonel büyümeyi yansıtmak üzere periyodik olarak gözden geçirilir ve iyileştirilir.

Eğitim ve Farkındalık

İlgili personelin, mali suç risklerinin farkında olması ve firmanın AML/CFT hedeflerini desteklemek üzere tasarlanmış iç prosedürlere uyması beklenmektedir.

Kurumsal Standartlara Bağlılık